Кассовый разрыв: что это простыми словами

Формула

Остаток на начало дня + поступления дня − выплаты дня < 0

Пример

На 10-е число на счёте 300 000 ₽. 10-го нужно заплатить зарплату 450 000 ₽, а клиент перечислит 500 000 ₽ только 15-го. 10-го не хватает 150 000 ₽ — это разрыв, хотя к концу месяца денег больше, чем нужно.

Что важно знать

• Причины: отсрочка оплаты у клиентов при предоплате поставщикам, сезонность, крупная закупка или налог в один день.
• Видно заранее только по прогнозу остатков по дням — в платёжном календаре.
• Закрывают переносом платежей, ускорением оплат клиентов, кредитной линией или овердрафтом.

Как это в Орбите

Платёжный календарь Орбиты складывает плановые платежи из договоров, налогов и зарплаты в прогноз остатков на 90 дней и показывает день разрыва заранее. Платёжный календарь →