Блог · 30 сентября 2026 г. · 8 мин чтения

7 цифр, которые собственник смотрит каждый понедельник

Короткий набор показателей, по которому за 15 минут понятно, всё ли в порядке с деньгами и прибылью.

Отчётов в финансовой системе может быть десятки, и смотреть их все каждую неделю собственнику некогда. В результате не смотрят ничего — до тех пор, пока бухгалтер не скажет, что на зарплату не хватает. Или наоборот: тонут в таблицах, не понимая, какая цифра важна.

Мы предлагаем короткий список: семь цифр, которые за 15 минут в понедельник отвечают на три вопроса. Хватит ли денег? Зарабатываем ли мы? Нет ли где-то утечки? Ниже — что это за цифры, на что смотреть в каждой и как они выглядят в компании услуг и в торговой компании.

1. Деньги на всех счетах сегодня

Сумма по всем банкам и кассам на утро понедельника. Это отправная точка: всё остальное — прогнозы и расчёты, а эта цифра — факт. Важно, чтобы она бралась из банка, а не из памяти бухгалтера, и включала все счета, в том числе резервные и валютные.

На что смотреть: сравните с прошлым понедельником. Если денег стало заметно меньше, найдите, на что ушло, — обычно это видно по двум-трём крупным платежам.

2. Минимальный остаток на 90 дней вперёд

Самая низкая точка прогноза остатков и её дата. Это главная цифра для спокойствия: если минимум выше вашего резерва, на ближайший квартал можно не волноваться. Если ниже нуля — у вас есть дата будущего кассового разрыва и время, чтобы его предотвратить.

На что смотреть: не на конец квартала, а именно на минимум. Остаток может быть хорошим 31 декабря и отрицательным 25 ноября. Подробно — в статье о кассовом разрыве.

3. Выручка месяца: факт к плану

Сколько вы заработали с начала месяца по начислению — по подписанным актам и отгрузкам, а не по поступлениям денег. Рядом — план на месяц и прошлый месяц для сравнения.

На что смотреть: темп. Если к середине месяца выполнено 30% плана, к концу месяца план вряд ли будет выполнен, и об этом лучше знать сейчас.

4. Чистая прибыль и рентабельность

Выручка минус все расходы, включая налоги, и её доля в выручке. Рентабельность важнее абсолютной прибыли: она показывает, сколько копеек остаётся с каждого заработанного рубля, и позволяет сравнивать месяцы с разной выручкой.

На что смотреть: динамику за три-шесть месяцев. Если выручка растёт, а рентабельность падает, расходы растут быстрее — часто это новые сотрудники или подорожавшие подрядчики.

5. Маржа: проектов или товаров

Для компании услуг — маржа по проектам: выручка проекта минус его прямые расходы (подрядчики, команда, материалы). Для торговли — валовая маржа: выручка минус закупка товара. Это ответ на вопрос, на чём вы зарабатываете, а на чём работаете в ноль.

На что смотреть: проекты с маржой ниже обычной и проекты, где факт расходов обгоняет план. Почему маржа часто врёт и как это исправить — в статье о марже проекта.

6. Дебиторка и её просроченная часть

Сколько вам должны клиенты и сколько из этого — с просрочкой. Общая сумма показывает объём, просроченная — проблему.

На что смотреть: на просроченную часть и на её изменение за неделю. Если она растёт — нужна не аналитика, а звонки клиентам.

7. Обязательства к оплате на этой неделе

Сколько нужно заплатить в ближайшие семь дней: поставщикам, подрядчикам, сотрудникам, бюджету. Вместе с первой цифрой это даёт ответ, что вы сможете оплатить без проблем, а что нужно переносить.

На что смотреть: на крупные и непривычные платежи. Если неделя «тяжёлая», решите очередь платежей сейчас, а не в пятницу.

Пример: компания услуг

ООО «Пример Консалтинг», понедельник в середине месяца.

Рентабельность: 600 000 / 4 000 000 = 15%. За 15 минут собственник видит одно действие на неделю — разобрать два проекта с низкой маржой — и один звонок по просрочке.

Пример: торговая компания

ООО «Пример Трейд», оптовая торговля. Здесь вместо маржи проектов — валовая маржа, а дебиторка и закупки обычно крупнее.

Та же прибыль 600 000 ₽, что и у компании услуг, но рентабельность всего 6%. Для торговли это нормально, но запаса прочности меньше: если закупка подорожает на 3% и составит 7 210 000 ₽, а цены продажи не изменятся, прибыль упадёт на 210 000 ₽, то есть больше чем на треть. Поэтому в торговле валовую маржу стоит смотреть каждую неделю.

Как превратить цифры в решения

Цифры полезны, только если за каждой стоит понятное действие. Удобно заранее записать пороги: при каком значении вы ничего не делаете, а при каком — действуете. Пример для компании услуг:

Пороги у каждой компании свои. Возьмите средние значения за последние полгода и отметьте, какие отклонения вас уже раньше беспокоили. Через пару месяцев пороги можно уточнить.

Такой список избавляет от двух крайностей: паники при любом колебании и привычки не замечать постепенного ухудшения. Если всё в пределах порогов, понедельник занимает пять минут. Если нет — вы точно знаете, с чего начать неделю.

И ещё одно правило: цифры смотрит тот, кто принимает решения. Если показатели раз в месяц пересказывает бухгалтер, решения запаздывают как минимум на месяц.

Частые ошибки

• Смотреть только деньги на счёте. Деньги есть — значит, всё хорошо? Нет: часть из них может принадлежать поставщикам, а через месяц может быть разрыв.
• Считать выручку по поступлениям. Аванс за три месяца делает один месяц «рекордным», а следующие — провальными.
• Слишком много показателей. Двадцать цифр никто не смотрит. Семь — смотрят.
• Цифры из разных источников. Если выручка из одной таблицы, а деньги из другой, вы будете сверять, а не решать.
• Смотреть без действий. Каждый понедельник должен заканчиваться одним-двумя решениями.

Как это сделать в Орбите

Экран «Показатели» собирает большую часть списка на одной странице: доходы, расходы, чистую прибыль, рентабельность, график по месяцам, денежный поток и прогноз остатков. Все цифры считаются из одних и тех же операций, поэтому ничего не нужно сводить.

Для торговой компании экран тот же, но акцент на выручке и закупках.

Маржа по проектам — на отдельном экране, с планом и фактом. Дебиторка и обязательства к оплате — в отчёте «Дебиторка и кредиторка», просроченное подсвечено красным.

Честная оговорка для торговли: Орбита не ведёт склад и не считает себестоимость единицы товара. Закупка учитывается как расход по дате начисления, и валовая маржа получается по месяцу в целом, а не по каждому товару.

Если показатели смотрит не только собственник, настройте доступ. Бухгалтер в Орбите работает с операциями и выписками, но экран показателей и отчёты по умолчанию ему не видны, а руководители проектов видят только свои проекты.

Вопросы

Почему именно понедельник?

Выписки за прошлую неделю уже загружены, а впереди целая неделя, чтобы действовать. Но день не важен, важна регулярность.

А где LTV клиентов и другие показатели?

Они полезны, но меняются медленно — их достаточно смотреть раз в месяц или квартал. В Орбите LTV клиентов тоже есть на экране показателей.

Что делать, если цифры не сходятся с банком?

Чаще всего не загружена выписка или не введены начальные остатки. Начните с этого — и только потом делайте выводы.

Коротко

• Семь цифр: деньги сегодня, минимум на 90 дней, выручка к плану, прибыль и рентабельность, маржа, дебиторка, платежи недели.
• Деньги — по банку, выручка и прибыль — по начислению.
• В торговле рентабельность ниже, поэтому за валовой маржой следят чаще.
• Каждый понедельник должен заканчиваться одним-двумя решениями.